6月9日，“跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景”试点在上海正式上线，吸引了21家中外资银行踊跃参与，为上海离岸贸易发展注入新活力。这一创新试点的推出，旨在解决长期困扰银行的新型离岸国际贸易真实性审核难题，通过数字化手段提升业务办理效率与风险防控能力。

　　新型离岸国际贸易作为一种货物运输在海外、资金结算在国内的特殊贸易模式，其订单流、货物流和资金流的“三流”分离特性，一直是银行审核真实性的难点所在。由于无法通过国内海关数据监管，银行只能依靠运输单据验证物流信息，难以充分佐证交易真实性，这严重制约了离岸贸易的发展。为攻克这一痛点，自2024年8月起，上海自贸区管委会保税区管理局在国家外汇管理局的指导下，携手外管局上海分局，全力推进“离岸通”与“跨境金融服务平台”的对接工作。经过多轮场景需求调研、功能模块设计以及应用开发与测试，最终成功搭建起“跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景”。

　　“离岸通”平台在其中发挥了关键作用。它整合了境外海关报关数据、船公司提单数据、国际码头装卸数据、空运货运数据及海运航线等多源数据，构建起全面且规范的订单流、货物流、资金流信息体系，为试点场景应用提供了坚实的数据支撑，也为银行真实性审核工作提供了安全、便捷、高效的技术保障。

　　此次试点场景实现了多项创新性突破。在智能核验方面，银行能够在跨境平台对物流单证进行多数据源综合比对，从船只轨迹、集装箱状态和货物三个维度拓展贸易背景信息获取渠道，并自动生成真实性核验报告。这一功能不仅优化了银行单证审核方式，还显著降低了业务开展成本。以某外资银行为例，在试点前，其审核一笔离岸贸易业务需耗费大量人力物力，对各类纸质单证逐一核实，耗时费力。而在试点应用场景上线后，通过智能核验功能，银行能够快速获取多维度物流信息并进行比对分析，原本复杂的审核流程得以简化，业务办理效率大幅提升。

　　在风险预警方面，银行借助签注功能对单证使用状态进行存证，有效杜绝了物流单证的重复转让及质押风险，特别是对企业重复融资行为起到了有力的防范作用。这一举措为银行风险管理提供了新手段，有助于维护离岸贸易金融秩序的稳定。

　　试点场景上线后，银行业务办理实现了全程线上化操作。根据试点银行反馈，通过该应用场景可实时核验关键业务信息，原本需要1至2个工作日的线下纸质审核流程，如今已缩短至30分钟以内，极大地提升了企业跨境结算速度。如一家从事电子产品离岸贸易的企业，以往在办理跨境结算时，需提前准备大量纸质单证，提交银行审核后，往往要等待较长时间才能完成结算。而在试点应用场景投入使用后，企业通过线上平台提交相关信息，银行快速核验，短短20分钟便完成了资金汇出，企业资金周转效率显著提高。这一成果有效解决了离岸贸易长期存在的“单证追溯难、银行核验慢”问题，全面提升了外汇合规管理水平，为各类主体安全、便捷、高效参与国际离岸贸易提供了有力支持。

　　自2010年开展“新型国际贸易结算中心试点”工作以来，上海保税区域新型离岸国际贸易发展态势良好，已形成一批以总部为核心的产业集群。目前，约350家企业在保税区域开展相关业务，2024年该区域新型国际贸易结算规模同比增长约61%，占上海全市比重超60%。其中，益海嘉里、索尼电子等企业成为行业标杆。

　　未来，上海自贸区保税区域将充分发挥新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景功能优势，助力企业探索离岸业务新模式，培育新的利润增长点，推动上海自贸试验区离岸贸易持续稳健发展，进一步提升上海在全球离岸贸易市场中的竞争力与影响力。